¿Recibiste una transferencia que no esperabas? Esto es lo que debes hacer

Imagínate que un día revisas tu cuenta y encuentras más dinero del que esperabas. No reconoces la transferencia ni sabes quién la realizó. Poco después, recibes una llamada o un mensaje: alguien asegura que se equivocó al digitar el número de cuenta y te pide que, por favor, le devuelvas el dinero.

A primera vista, parece una situación sencilla. Alguien cometió un error y lo correcto sería devolverle su dinero, ¿verdad? No necesariamente.

En estos casos, actuar de acuerdo a tus valores sin tomar las precauciones adecuadas podría exponerte a una situación de riesgo.

¿Qué puede haber detrás de una transferencia desconocida?

En redes sociales y otros espacios han circulado alertas sobre casos en los que una persona recibe una transferencia que no reconoce y, casi inmediatamente, es contactada por alguien que solicita la devolución del dinero.

Aunque una transferencia inesperada puede deberse a un error genuino, también podría estar relacionada con una modalidad de fraude con dinero proveniente de actividades ilícitas. 

Entonces, ¿qué deberías hacer?

1. No gastes ni utilices el dinero

Por más evidente que parezca, el primer paso es sencillo: no toques ese dinero.

Si no reconoces su procedencia, no lo utilices para nada. 

2. No hagas una devolución por tu cuenta

Si alguien te contacta diciendo que realizó la transferencia por error, no envíes el dinero a la cuenta que esa persona te indique, incluso si parece tener información sobre la transacción.

3. Comunícate directamente con tu banco

Contacta a tu banco a través de sus canales oficiales e informa que recibiste una transferencia cuyo origen desconoces.

De esta manera, la entidad podrá orientarte sobre el procedimiento que corresponde y revisar la operación. Además, quedará constancia de que reportaste oportunamente una transacción que no reconoces.

Si la transferencia realmente se produjo por un error, el caso podrá gestionarse siguiendo los procedimientos establecidos, sin que tengas que actuar directamente bajo las instrucciones de una persona desconocida.

4. Guarda las evidencias

Si recibiste mensajes, llamadas, correos electrónicos u otro tipo de comunicación relacionada con la transferencia, conserva los respaldos.

No elimines capturas de pantalla, números telefónicos, comprobantes ni mensajes. Esta

información podría ser útil en caso de que posteriormente sea necesario aclarar lo sucedido.

Antes de devolver, reporta

Recibir dinero que no esperabas puede generar confusión, especialmente si alguien te contacta inmediatamente y te presiona para devolverlo. En ese momento, recuerda algo sencillo: no gastes, no transfieras y no compartas información. Primero, comunícate con tu banco.

Actuar con precaución y utilizar canales oficiales puede ayudarte a proteger tu dinero, tu información y tu cuenta.

¡Comparte este contenido con tu familia y amigos! Saber cómo actuar también es parte de cuidar nuestras finanzas.